个人客户7天内5次取1万美元 银行被警告罚款4万元

个人客户在银行外汇账户里的钱如果要取现，必须严格按外汇局规定办理，否则银行也将受到相应处罚。12月2日，国家外汇管理局河北省分局网站公布了一则行政处罚信息，个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实，违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定。根据《外汇管理条例》第四十八条第（四）项的规定，国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。
北京青年报记者查阅了处罚信息里提及的相应法律条款。《个人外汇管理办法》第七条的原文是;"银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。"
不难看出，耿某某7天之内5次取1万美元的行为其实是用分拆方式逃避限额监管，违反了外汇账户管理的相关规定。个人客户去银行提取外币现钞有哪些需要遵守的规定？外汇监管部门 ( 点击阅读全文 )

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