【投资工具】怎么计算年化收益率(XIRR,IRR,RATE详解)

定投从零开始 发布于 2019-12-09 19:42:48
或许一部分好学的童鞋会有一个疑问,运用Excel公式计算基金定投的年化收益率时,为什么有的情况只可以使用XIRR,有的情况都可以使用,查看百度回答还是一知半解,究竟三个Excel公式之间有什么联系?怎么学会自己在生活学习中灵活运用起来?……一连串的问题提出,今天我将会通过具体的例子来解释给大家听。
01 | XIRR、IRR和RETE公式的语法
在例子讲解前先学习一下三条Excel公式的语法
XIRR(Values,Dates,[Guess]);Values是一系列按日期应付款计划的现金流,Dates是对应现金流付款的付款日起计划,Guess是可填可不填,对函数XIRR计算结果的估计值。
IRR(Values,[Guess]); Values是一系列按日期应付款计划的现金流,Guess是可填可不填,对函数XIRR计算结果的估计值。XIRR与IRR相比,IRR并不需要 ( 点击阅读全文 )

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年化收益率三成的指数:消费红利指数

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摊大饼式可转债长期年化收益率能达到10%吗?

  • 集思录 2020-04-14 22:43:42
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一年一倍VS五年一倍,怎样的收益预期才是合理的?

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管理好收益预期,克制自己的欲望,做能力范围内的事,那你的投资就成功了一半题图 / 旋转作者 / 一石二鸟标签 / 投教近期有一些朋友问:价值五剑年化收益率是10.03%,成长五剑的年化收益率是26.44%,...
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年化收益率8-30%的低风险之道(上)

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格雷厄姆指数显示当前投资价值

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巴特勒:我总是认为,我们用每股股价除以每股收益的市盈率,而不是用每股收益除以每股股价的盈利收益率作为标准真是太糟了。明白一只股票的盈利收益率是2.5%的实际意义,要比认识到同样这只股票的市盈率是40倍的实际意...
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投资A股15年,年化收益率24%,怎么做到的?

  • 海通赣新财富v新余营业部 2019-08-22 23:59:19
首先,从A股的赚钱效应说起。我们从2004年12月31日,即沪深300指数的基准日开始测算,对比其与全球主要股指的表现。不得不说,A股的表现还是足够亮眼的。在2004年12月31日至2019年8月21日的统计...
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【兴证固收.利率】暗流潜动,长债震荡走弱——利率回顾(2019.10.21-2019.10.25)

  • 兴证固收研究 2019-10-27 21:42:46
投资要点资金面:税期扰动,前紧后松。受税期影响,前两个交易日资金面边际收紧,DR007在周二达到2.83%的高点,随后三个交易日资金利率再度走低。周一至周五央行分别开展了500亿、2500亿、2000亿、60...
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【兴证固收.利率】数据密集出炉,长债收益率震荡上行——利率回顾(2019.10.14-2019.10.18)

  • 兴证固收研究 2019-10-19 23:36:56
投资要点资金面:边际收紧。本周货币市场利率有所抬升,R001运行在2.61-2.76%的区间,DR007运行在2.65-2.71%的区间。央行本周仅在周五投放了300亿逆回购,意味着当前的资金利率处于央行合意...
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【兴证固收.利率】10年下不动,30年受热捧——利率回顾(2019.8.12-2019.8.16)

  • 兴证固收研究 2019-08-17 23:55:43
投资要点本周国内基本面数据和海外因素利多债市方向,市场情绪较为亢奋,但十年国债突破3.0%的点位继续下行阻力较大,资金纷纷涌向超长债,填平30-10利差。具体来说,周一尾盘7月社融数据出炉,信贷和票据均超预期...
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【兴证固收.利率】 利空因素叠加,长债收益率上行——利率回顾(2019.9.9-2019.9.12)

  • 兴证固收研究 2019-09-14 22:58:03
投资要点资金面:维持宽松。本周DR007运行在2.62-2.65%的窄幅空间,中枢与上周大体持平。央行并未续作周一到期的1765亿MLF,而是投放了1200亿7天逆回购进行对冲。9月17日将有2650亿MLF...
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【兴证固收.利率】债券突破年内低点后的冷思考

  • 兴证固收研究 2019-08-06 12:03:25
投资要点近期风险偏好快速下降,债券收益率突破年内低点。未来何去何从?本文结合内外部环境进行分析。内部环境:趋势放缓的基本面与突出的结构性矛盾企业部门融资的回升更多是源于供给放松,需求仍然偏弱。下游总需求偏弱、...

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