21资本 发布于 2019-10-28 22:10:42
导读:上周末,证监会机构部终于下发了筹备已久的基金投顾试点。但投顾业务究竟能否有效的化解公募行业的痛点,仍然要画上一个问号。...........................作者 | 李维 )。所谓基金投顾,是指可接受客户委托,按照委托协议约定提供基金投资组合的策略建议,并从中获得投资顾问费等收入的一类业务。根据《通知》要求,符合条件的基金或销售机构,可以通过备案试点这个业务。最关键的是,管理型投顾业务也被放开,即可代理客户全权受托进行基金品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户执行基金产品申购、赎回、转换的一系列交易操作。作为化解公募行业“申赎+销售返佣”收费模式和投资者利益保护间不平衡的一次尝试,投顾业务究竟会在资产管理行业扮演何种角色,其落地又能否有效的化解公募行业的以上痛点,仍然要画上一个问号。 1、“投顾”的悖论 基金投顾开闸的政策背景并不难理解。投顾机构在基金销售端发挥作用, (
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