濛池投资 发布于 2022-02-25 02:00:41
抛砖引玉,和大家一起讨论、学习。
思考的目的:为了实现15%左右的年化收益目标,要求选到的基金有年化5%到7%以上的超额收益率。
一、成长风格、平衡风格。
1、通常,基金的超额收益是没那么容易判断的,成长风格尤其如此。不过对成长风格或者平衡风格基金来说,不需要太过纠结超额收益是多少。 要求基金近三年,尽量跑赢宽基基准年化15%或以上。比如说大盘风格为主的基金,近三年对沪深300年化超额收益15%以上。就算判断错误,也会留有裕度。满足条件的基金比如富国价值优势、易方达瑞程、国富深化价值,等等。
2、随着管理规模的扩大,基金的收益会减少。据估计,基金经理的管理规模没扩大50亿,超额收益可能降低1%。但这只是估计,实际上会受到基金经理擅长的市值、换手率等的影响。除非基金经理的能力非常强,否则大盘风格管理400亿以上、中小盘风格管理一两百亿以上,业绩都会受到明显的影 (
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