普通投资者,如何建立恰当的指数基金投资组合?

六亿居士 发布于 2021-10-15 14:59:20

不少朋友要求我介绍一下,如何建立恰当的长期投资组合?我试着用简单的逻辑,结合自身的案例,给这些朋友一些框架上的建议,建议并不一定成熟,各位可以边看边思考,再结合自身的实际情况,进行优化和变通,逐步建立自己满意的框架。
股权资产、债券资产、现金资产的配比,此文不再赘述,请查看>>稳稳的幸福:如何组建稳定、高效的投资组合?一文即可。本文重点阐述指数基金的组建。
一、合理的收益预期
任何投资理财,都需要建立一个符合现实底层逻辑的收益预期。
什么是现实逻辑?需要基于我们的环境、个人的能力、指基平均收益率去预期,而非“理想值”。
1、我国的GDP成长率
众所周知,在各全球大型经济体中,我国GDP增速继续保持的领头羊地位,最近几年继续保持6-7%的GDP增长速度,这个速度就是泛指我国主要经济部门的平均增长速度。而作为我国优秀的经济组成部分——“优 ( 点击阅读全文 )

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稳稳的幸福:如何组建稳定、高效的投资组合?

  • 六亿居士 2021-09-28 14:56:05
#超级分化行情如何才能稳稳的幸福# 不少朋友问我,现在还能定投什么?如果当市场都中高估时,我们的资金该如何安排才能实现利益最大化?因此才有此文,因笔力有限、难免错漏,还请多多斧正。一、“稳”出来的幸福行走江...
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“61” 指数基金文章索引推荐表

  • 六亿居士 2021-10-30 11:30:16
各位朋友:大家好,随着文章数量增多,为了方便朋友们查询,61写了这个文章索引。一、基本原则1)投资框架:注重安全边际、持仓标的分散、基于估值判断、坚持低估定投、平时耐心持有、高估分批止盈;2)收益预期:基本目...
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刨根问底!高手们既爱又“恨”的指数基金,到底有哪些优势和劣势?

  • 六亿居士 2021-10-08 18:32:56
“没有金钢钻,不揽瓷器活”——清·文康针对新人的基础文三篇:1、昨天发布>>慧眼识珠!浅析挑选指数基金的三大原则,主要解释了挑选指数基金的“三个原则”,尤其是跟踪同一指数、不同基金公司发布的基金,...
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反方:别高估自己的财商,普通投资者应首选“宽基躺平”!

  • 六亿居士 2021-10-19 10:47:00
#投ETF选行业轮动还是宽基躺平# 雪球要搞事!要进行ETF大辩论了,61也来凑凑热闹,首先要说明的是:这一系列论题本身就值得深思,并无严格的对错之分,雪球发起讨论更多的是让大家思考。论题一:选择“行业轮动...
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“61”指数基金估值表(0006期),中证500进入低估!

  • 六亿居士 2021-10-14 11:52:21
应不少朋友的希望,61估值表的发布由“一周一次”,调整为“一周两次”。即“每周一、周四,早上10点”发布新的一期的估值表。周四这个节点,在一定程度上能解决每周中途想定投,却发现估值表数据不够及时的问题。一、6...
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“61”指数基金估值表(2021.12.27期),开设沪市“国际板”?

  • 六亿居士 2021-12-27 10:09:14
各位朋友好:圣诞后新的一周开启,部分地区还在圣诞假期,港股今天继续休市,美股恢复正常交易。上周末最大的新闻当属,高层人士提议“研究推进在上海股票市场开辟国际板”。既服务于“一带一路”,为发展中国家的优秀企业提...
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“61”指数基金估值表(0007期),风险:中证环保接近新高!

  • 六亿居士 2021-10-18 10:36:09
大家好,今天发布新的一期估值表,其中消费类和环保类指数中高估值,需要留心。中概互联网与中证医疗类低估,可以纳入选择。一、“61”指数基金估值表(0007期)(图1:“61”指数基金估值表0007期)二、“61...
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新人必读!图解指数基金定投常见的三种方法!(附演示图)

  • 六亿居士 2021-10-09 11:18:33
“临渊羡鱼,不如退而结网”——汉书前面也写过不少定投的方法,只是没有统一整理,今天就“如何定投”这个问题本身,直接用图示的方式进行讲解,希望能给大家带来些许帮助。针对新人的基础文三篇:1、基本优劣>&g...
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“61”指数基金估值表(2021.12.06期),上证站上3600点

  • 六亿居士 2021-12-06 09:51:26
各位好:很快,又是新的一周,本期61指数基金估值表,整体更新了表内各指数ROE值,大部分采用近5年均值,部分采用近3年均值,若有纰漏,还望留言斧正。上周5晚上美股中概股大跌的事情,想必不少人已经知悉,61在周...
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指数定投屠龙技!一眼看清估值的高与低(附新版估值表&使用说明)

  • 六亿居士 2021-09-22 11:52:26
中秋节,厦门疫情严重,61在家重新理了一版估值表,新版表格会更直观的显示各指数估值的高低。工欲善其事,必先利其器!该表如能活学活用,将会使你的定投之路更加平稳。目前ETF的投资越来越热门,想要“躺赢”,必须做...
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祖师玩ETF(三)

  • 五相祖师 2022-02-01 20:24:11
前两篇介绍了一下ETF的基本知识,那么最后这篇,祖师分享下怎么投ETF。ETF就是基金的一种类型,它比普通基金交易费用更低,跟踪指数更贴近,其中股票ETF是大家最常见也是最关心的。股票ETF又分为宽基ETF和...
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中概互联网ETF怎么买

  • Guard自由之路 2021-10-14 11:00:13
随着中概互联网ETF的不断下跌,个人认为中概互联网ETF的机会到了,在2021年2月我把沪深300ETF类型打新基金换成了红利ETF类型打新基金,随着红利ETF的不断上涨和中概互联网ETF的不断下跌,个人认为...
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最适合普通人的投资方法-定投指数基金

  • Guard自由之路 2021-10-15 20:31:14
高毅资产牛人,冯大师说过:假定自己在信息获取,理解深度,时间精力,情绪控制,人脉资源等方面都处于这个市场的最差水平,能依靠的只有时间,赔率与常识。尤其对于刚进来股市的小白,来到这个变幻莫测的市场,就如一个乡下...
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【喜讯】华泰柏瑞沪深300ETF(510300)&红利ETF(510880)分红时间定档!

  • 科创50ETF 2021-01-12 11:17:27
太长不看版: $沪深300ETF(SH510300)$ 分红时间:2021年1月21日分红方案:0.72元/10份基金份额分红方式:现金分红 $红利ETF(SH510880)$ 分红时间:2021年1月2...
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红利指数编制与估值

  • Guard自由之路 2021-11-17 11:23:57
红利策略作为smartbeta的代表策略之一,在世界范围内得到广泛应用,并被充分验证的,如标普500红利经典指数是该策略的成功典范。而享受此策略的也包括历史悠久的红利指数。上证红利指数:也称红利指数,跟踪它的...
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长期涨的指数基金

  • 爱睡de长寿龟 2021-07-29 21:20:08
哪些行业指数和宽基长期上涨呢?一、消费ETF,这是最稳定向上涨的二、医药ETF,成立时间还相对较短,还需进一步观察。三、深红利ETF,长期向上涨,期间也会有大波动。四、沪深300ETF,长期向上涨,期间也有大...
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红利ETF极度优秀

  • Guard自由之路 2021-10-08 12:20:23
问,红利etf的收益比不上,中证红利,更不用说深红利,或者易方达上证50了,除了分红,其余优秀真不知道哪里?答:红利etf个人认为是沪深两市中很优秀的etf。1.红利etf的基金经理柳军,也是个金牛基金经理,...
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红利ETF(510880)规模激增,华泰柏瑞ETF百亿元级俱乐部再添一员!

  • 科创50ETF 2021-01-13 16:12:37
中证网讯(记者 徐金忠)统计数据显示,截至1月11日,华泰柏瑞旗下两只ETF规模双双突破百亿元。截至1月11日收盘,光伏ETF(515790)规模高达125亿元,此前在上市的第十二个交易日就突破了百亿元大关,...
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为什么卖出红利ETF

  • Guard自由之路 2021-10-19 10:32:30
在9月21日我写了一篇文章:红利ETF目前估值依然低估,那么现在红利ETF估值怎么样了?2018年十月最低点2.171,目前是3.051,首先红利ETF的内在价值个人认为每年大约是10%左右,目前涨了大约40...
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我的投资体系-年化30%的指数投资策略

  • Guard自由之路 2021-07-14 09:35:01
我的投资体系-年化30%的指数投资策略2017年入市,2018年盈利20%,2019年盈利30%,2020年盈利50%,2021年盈利15%。记得2017年刚入市的时候,那个时候对于股市投资一点都不知道,对于...
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红利ETF的估值怎么看

  • Guard自由之路 2021-09-23 09:43:50
有粉丝问Guard:老师,红利ETF的估值到底怎么看啊?很多平台和大V的估值都不一样,那么到底哪一个是最准确的估值,而且红利ETF的成分股经常会发生变化,看红利ETF的pe,pb百分位有用吗?红利ETF的真正...
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红利ETF的优点

  • Guard自由之路 2021-10-11 09:53:52
投资红利是为了高收益?投资红利类指数基金,目的是持续稳定的现金流,这是牺牲了它的高收益,深红利指数是披着红利外衣的基本面指数。若是追求高收益,应该追求科技医药消费类基金。红利etf主要是煤炭钢铁能源,低估值的...
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简单的小红,分红又低估

  • Guard自由之路 2021-11-19 09:51:45
一高股息低市盈率:个人挺喜欢红利类型指数基金尤其是红利etf,不仅她是红利策略宽基指数,还是属于价值型的指数。与一般价值股不同,红利所谓价值更多的是围绕股息率着手的。 一般价值投资者是买入价格低于价值的品种而...
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打新基金研究系列_价值100ETF(512040)

  • Guard自由之路 2021-10-13 10:29:15
打新基金,就是因为规模比较小而参加网下打新获取了超额收益的优质基金,个人是非常偏爱优质打新基金的。个人对于小规模指数打新基金的研究时间比较长,市场上存在大量的优质小规模指数打新基金,对于这些优质小规模指数打新...
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红利ETF目前估值依然低估

  • Guard自由之路 2021-09-24 11:35:54
在7月份红利ETF极度低估的时候我发了一篇文章:红利ETF目前极度低估,当时距离最低点仅仅只有1%-2%左右,资金是有生命的,资金会不断得流入极度低估的地方,资金流入红利ETF的速度很快,红利ETF8月份上涨...
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【直播回顾】ETF热榜8月TOP 10盘点(上)

  • ETF热榜追基 2021-09-08 10:00:24
昨天的直播盘点已结束,十大上榜ETF你了解了哪些?没看过直播的球友们,跟着榜妹一起来复习下吧!>>点击回看直播<<TOP 1:中概互联网ETFTOP 2:红利ETFTOP 3:光伏50...
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优化投资组合

  • 爱睡de长寿龟 2021-01-16 08:28:13
随着投资时间和认知地增加,我在不断地优化自己的投资组合,目前或者未来很长一段时间,会采取如下的组合:股票:中国平安和万科AETF指数基金:沪深300+中证500($中证500ETF(SH510500)$ )+...
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红利ETF成分股分析

  • Guard自由之路 2021-11-15 09:56:56
上证红利指数:选择沪市的现金股息率高,分红比较稳定,具有一定规模和流动性的50只股市为指数样本。截止2021年11月9日,红利etf跟踪的红利指数,行业占比金融地产25.25%,能源22.4%,原材料15.0...
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红利ETF跌了怎么办

  • Guard自由之路 2021-08-11 10:44:47
问:老师,最近我持有的红利ETF和中证红利都处于跌的状态,想问下老师的建议,我是新手,上月刚开始入手。答:1.回答你之前提个小案例:看到一个小白追涨杀跌,看着今天白酒大涨,半导体大跌,回到周末的你,还看到有政...
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你真的懂基金吗?

  • Benjamine90 2020-12-21 21:11:34
好久没发表了,今天我们聊聊指数基金。什么是指数基金呢?指数基金是跟踪复制股票指数的基金,指数基金投资的是一篮子股票,所以指数基金本质上还是股票,投资指数基金本质上还是投资股票。〇 为什么我们要聊指数基金呢?因...
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指数基金的投资及入门建议

  • 价值投资之美 2020-06-09 11:06:14
指数基金虽然是投资的入门级工具,但是在低估的时候买入,收益其实也不低哦大家学会指数基金的定投的实战方法,也是掌握长期年化10%以上收益的方法啦1、什么是指数2、什么是指数基金3、为什么要学习指数基金4、投资哪...
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如何构建责任(ESG)投资组合?

  • 伍治坚 2019-10-04 11:24:14
ESG,是英语Environmental, Social和Governance这三个单词首字母合起来的简称,意为环境、社会和公司治理。ESG投资,也被称为责任投资,指的是在投资中加入环境、社会和公司治理方面的...
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ETF热榜每日追基|指数分化、热点退潮,芯锂的光还在吗?

  • ETF热榜追基 2021-08-16 16:20:20
盘中看榜追热点,盘后读榜听建言!乡亲们好!今天早盘,市场风格又变了!此前强势上攻的锂电、稀土板块大跌,宁德时代一度跌超6%!千亿高瓴概念股凯莱英也罕见跌停!分化行情下,创业板指也低开低走,盘中跌超1.5%。氢...
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第一季度的估值回顾

  • 赚钱小狼 2021-04-01 17:23:14
今天是愚人节,不适合说太多,说多了像假话。还是用数据来说事儿更靠谱。一季度结束后,几大指数都在下跌,沪深300下跌3%,创业板指下跌7%。小狼想用第一季度的数据验证下,估值表是否真的有用,能不能比较准确地给出...
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打新基金分析

  • Guard自由之路 2021-07-12 10:44:09
问: 打新基金是什么? 优势在哪里?答:个人挺喜欢打新基金,因为它能够带来超额收益,而且几乎没有风险。两个字,躺赢。感觉挺不错,分享给粉丝们。每天早上,小明背着电脑挤进地铁的第一件事,就是打开券商软件查看自己...
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敏感与钝感

  • 赚钱小狼 2021-03-29 16:11:25
今天中概互联又跌,据说是因为美帝准备打压之类。上周四小狼出手买了一点中概互联,真没想到自己的轻率行为,居然造成了如此可怕的后果。有朋友担心,中概股面临从美国退市的风险,中概互联的不确定性变大,是否需要清仓?小...

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