指数基金中长期投资合适吗

ETF之家 发布于 2018-09-28 17:19:31

指数基金定投非常明确,中长期投资肯定合适,毋庸置疑。

经常有投资者说:巴菲特等投资大咖都推荐指数基金,因为那是在美国股市,来A股肯定让他重新做人,这话不能随便讲得有数据证明。

我们就拿A股沪深300指数,香港恒生指数,美国标准普尔指数对比,历史中谁的表现更好。

选取时间是沪深300指数上市至今的区间(上市时间有限,时间越长参考的意义越大)。周期为13年,起始日统一为沪深300指数上市基日2004.12.31,结束日为2018.8.9。

**三大指数涨幅统计表
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统计数据还未包含指数基金的分红,如果持有相关指数基金,分红也是不能忽略。从统计数据来看,沪深300的涨幅是最大的,即便在美国的十年牛市推动下,过去13年的涨幅还是不如沪深300指数,所以不要在随便黑A股。

另外一点,全球股市长期看都是单边上涨,所以中长期投资指数基金绝对是正路。

指数基金投资不能随意进场

指数基金投资需要加上投资策略,都说A股牛短熊长,那么指数基金投资也一样,不是无限期的长期持有,例如可以加上指数估值方法。

定期不定额的方式值得参考。低估时加大买入金额,积累更多的筹码,正常估值情况下正常买入,高估的时候卖出,常用的方法是PE/PB估值法。详细的介绍可以关注公众号:ETF之家,之前的原创文章有详细讲解。

投资感悟

另外既然决定定投,就得执行你的策略,定投其实就是一种傻方法,用时间换空间,忍不住寂寞又怎么能钓上大鱼呢?

任何的投资策略都存在弊端,短线策略最怕宽幅震荡,波段策略最怕杂乱无序的走势,趋势策略最怕没有趋势,定投也是一样的。投资之前最需要搞懂的是自己的策略,这种策略是否符合你的预期,能否承受策略的亏损等等都是需要考虑的。

天天基金、新浪基金等等都能实现基金定投历史数据测试,这个是一种最直观的检测方法。假如历史重演,或者更加糟糕,能否承受?

曾经在私募基金工作时,参与过量化交易的项目研发,我想告诉投资者的是如何用最简单的方式回测投资策略,这样历史交易情况一目了然。往后的实盘过程中,什么情况下会出现亏损,哪种情况下会盈利,了如指掌。这样的好处是不会中途放弃,真正做到心中有底。

更多咨询,请关注公众号:ETF之家

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